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Un ex-cadre de BNP Paribas Fortis dénonce la banque à la BCE

Rédaction en ligne
Mis en ligne vendredi 7 novembre 2014, 07h31

Un ex-cadre de BNP Paribas Fortis a dénoncé jeudi la banque à la Banque centrale européenne (BCE), l’accusant d’avoir maquillé des données publiées en 2010 par le groupe BNP Paribas sur l’exposition aux risques de marché de sa filiale belge, révèle L’Echo.

Depuis mardi, la BCE est le superviseur en chef du secteur bancaire dans la zone euro. Le nouveau dispositif de contrôle des banques comporte notamment un mécanisme de dénonciation par lequel le témoin de violations des règles prudentielles au sein d’une banque peut en avertir la BCE.

L’ex-cadre de BNP Paribas Fortis a travaillé au sein du département de gestion des risques. Selon lui, des montants ont été « modifiés manuellement à la baisse ». « Des données problématiques, car trop élevées, ont été remplacées par des données inventées de toutes pièces et sans lien avec l’exposition véritable au risque », affirme-t-il.

La banque, quant à elle, dément ces accusations et parle d’ajustements techniques

Les banques françaises dépendantes des paradis fiscaux
Plus d'un quart du chiffre d'affaires réalisé à l'international par les cinq plus grandes banques vient de paradis fiscaux, selon une étude de 19 ONG et syndicats.

Un peu plus d'un quart (26 %) du chiffre d'affaires réalisé à l'international par les cinq plus grandes banques françaises vient de paradis fiscaux, selon une étude publiée jeudi par la plateforme paradis fiscaux et judiciaires, qui regroupe 19 ONG et syndicats. Cette étude utilise pour sa définition du paradis fiscal une large liste de 60 pays établie en 2009 par le Tax Justice Network. La plateforme a toutefois exclu les États-Unis, le Royaume-Uni et le Portugal de la liste pour ne pas fausser ses données.

En analysant les documents de référence des banques BNP Paribas, Société générale, BPCE, Crédit agricole et Crédit mutuel, la plateforme constate qu'un tiers de leurs filiales étrangères se trouvent dans des paradis fiscaux. Ces filiales sont essentiellement spécialisées en solutions de placement, financement structuré ou gestion d'actifs, l'activité de détail y étant très minoritaire (2 fois moins qu'ailleurs pour BNP Paribas, et 3 fois moins pour Crédit agricole), selon l'étude.

Le Luxembourg est le paradis fiscal préféré des banques françaises, avec 117 filiales. Les banques y enregistrent près du quart du chiffre d'affaires qu'elles réalisent dans les paradis fiscaux . Il est suivi par la Belgique, Hong Kong et la Suisse.
Les Îles Caïman constituent le trou noir des activités bancaires

Autre conclusion, les Îles Caïman constituent le trou noir des activités bancaires, avec des chiffres d'affaires très disparates (parfois négatifs), une quinzaine de filiales dénombrées pour les grandes banques françaises mais aucun employé, au motif qu'ils sont localisés dans d'autres pays ou que les activités réalisées sont imposées dans d'autres territoires. L'étude relève également que les paradis fiscaux sont plus attractifs que les pays émergents, les banques françaises y réalisant 3 fois plus de chiffre d'affaires que dans les Brics (Brésil, Russie, Chine, Inde, Afrique du Sud).

"Ces chiffres, même partiels, confirment que le recours aux paradis fiscaux, loin d'être anecdotique, est au coeur du fonctionnement des banques ayant des stratégies internationales", estime Grégoire Niaudet du Secours Catholique - Caritas France, co-auteur de l'étude cité dans un communiqué.

Les membres de la Ppateforme, parmi lesquels Les Amis de la Terre, Transparency International ou la CFDT, demandent à ce que les États du G20 obligent l'ensemble des entreprises à plus de transparence sur les richesses créées pays par pays. Le sujet de la transparence et l'évasion fiscale devraient être au menu du G20 les 15 et 16 novembre, après les révélations sur un vaste système d'évasion fiscale au Luxembourg ("Luxleaks") la semaine dernière.

Source AFP

Leverage réel des banques françaises, 3° trimestre 2014
http://chevallier.biz/2014/11/leverage- ... ancaises-3°-trimestre-2014/

Dormez bien braves gens

Focus: l'arbre russe cache la forêt des économies émergentes

Paris (awp/afp) - Hypnotisés mardi par la crise en Russie, les marchés pourraient redoubler de défiance envers l'ensemble des pays émergents, presque tous en panne de croissance, et pour certains totalement démunis face au plongeon du prix du pétrole.

Dans l'immédiat, la Russie essuyait le plus gros grain: malgré l'opération sauve-qui-peut de la banque centrale russe, qui a relevé son taux directeur de 6,5 points lundi soir, le carnage du rouble continuait mardi, la devise russe accusant une perte de plus de 20% à la mi-journée.

La Russie, grand exportateur d'hydrocarbures, pourrait subir un recul de plus de 4% de son activité économique en 2015 si le prix du pétrole ne remontait pas. Loin de prendre ce chemin, le baril affichait mardi à l'ouverture 55 dollars à New York, au plus bas depuis cinq ans et demi.

La tempête pourrait gagner l'ensemble des pays émergents et les "fragiliser durablement", prévient Philippe Waechter, économiste chez Natixis AM.

"LÉGÈRE CONTAGION"

Selon Sébastien Barbé, chez Crédit Agricole CIB, "on assiste à une légère contagion" depuis la Russie vers les autres économies émergentes, parfois en dépit des réalités économiques de fond.

L'analyste cite l'exemple de la livre turque, qui vient de tomber à son plus bas historique face au dollar et à l'euro, en raison à la fois de facteurs politiques internes (raids contre la presse d'opposition), et de la progression d'une "aversion au risque" touchant tous les émergents.

"Quand une contagion commence, comme c'est le cas actuellement, il n'y a pas de discrimination dans un premier temps" et les investisseurs "sont tentés de vendre tout ce qu'ils jugent un peu risqué", explique M. Barbé.

Le forint hongrois, par exemple, chutait lui aussi mardi. Pourtant l'économie hongroise dépend beaucoup moins de la Russie que de la zone euro, qui a publié des indicateurs plutôt encourageants mardi.

Pour les économistes, le pétrole va continuer à donner le ton pour les pays émergents ces prochains mois.

"Il n'y a plus d'agent régulateur", explique M. Waechter, rappelant que l'Arabie Saoudite, qui tenait jusqu'ici ce rôle, se contente d'observer la chute des prix.

Mais si l'Arabie Saoudite et d'autres monarchies pétrolières ont accumulé assez de réserves pour amortir pendant un certain temps la correction que subit l'or noir, ce n'est pas le cas de tous les pays émergents producteurs d'hydrocarbures.

L'agence de notation Fitch a estimé mardi que de tous les pays pétroliers, les plus vulnérables étaient le Venezuela, le Nigeria et Bahreïn.


SOUVIENS-TOI L'ÉTÉ 2013

En ce qui concerne les pays émergents consommateurs, la baisse de la facture pétrolière est a priori une bonne nouvelle, qui pourrait éviter une répétition de la grande crise financière de l'été 2013.

A l'époque, la perspective d'un durcissement monétaire aux Etats-Unis avait conduit les investisseurs à saigner les pays émergents pour rapatrier leurs fonds, faisant chuter leurs devises et ébranlant leurs équilibres financiers.

Cette fois, alors que la banque centrale américaine, la Fed, doit préciser ses intentions mercredi, le pétrole moins cher ouvre une "fenêtre d'opportunité" pour les pays fragiles, selon Ludovic Subran économiste de l'assureur-crédit Euler Hermes.

Ces pays peuvent laisser leurs monnaies tomber, ce qui est bon pour leurs exportations, sans craindre de creuser trop leurs déficits commerciaux, puisque leurs importations de pétrole, en dollars, coûtent moins cher.

Reste le plus gros des émergents, la Chine, confrontée selon Fitch à un "ralentissement de nature structurelle", et où selon Euler Hermes il y a "des signaux d'alerte à tous les niveaux".

Pékin, qui tente de gérer sans trop de casse le ralentissement de sa croissance, tout en contenant des menaces de bulles financières, apparaît comme le grand arbitre des émergents.

Si l'économie du deuxième consommateur de pétrole au monde s'enraye plus que prévu, l'or noir souffrira encore, et la Russie, le Venezuela et d'autres.

Par ailleurs si Pékin multiplie les mesures d'assouplissement monétaire pour soutenir son économie, la valeur de sa devise pourrait baisser, ce qui serait "un accélérateur de dépréciation" pour d'autres économies émergentes, note M. Barbé. En d'autres termes, le coup d'envoi d'une nouvelle guerre des monnaies.


afp/jq


(AWP / 16.12.2014 16h48)