Meko a écrit:
Pourquoi autant de gens se sont laissés berner comme ça ?
Le livret A, c'est une epargne simple, sans possibilité de pertes, que tout le monde connait (nos arrieres-grand-peres en avait), et 100% disponible a tout moment, donc meme avec une remuneration faible c'est toujours interessant. Surtout pour ceux qui venaient de se faire tondre en bourse et qui cherchent un placement plus sur.
Meko a écrit:
J'ai encore coincé la nana des CCP a qui je demandais un elargissment momentané de mon decouvert, et RLAH ! elle me refait sa proposition commerciale pour ouvrir un livret a a la fin du coup de fil.
Je lui demande franco si la commission en vaut la peine (pas si elle est commissionnée, si ça vaut la peine de tanner les usagers pour ça) petit silence gêné, puis elle acquiesse...
D'une boutique a l'autre les conseillers ont ordre de tenter de placer au minimum un produit maison a chaque appel... En ce moment, tout le monde veut me placer une assurance décés j'ai eu 3 propositions dans les 15 derniers jours (via ma banque, ma mutuelle santé, mon assurance auto).
Meko a écrit:
et pourquoi une société bancaire privée ne pourrait pas proposer un compte épargne débranché du taux directeur ? et pire encore, peut on organiser par exemple une sorte de fond privé, entre particuliers, qui permettrait de preter en direct ?
ils peuvent tout a fait, par exemple LCL avait une offre: 8% brut sur 50kE maxi durant le dernier trimestre 2008... c'est utilisé pour faire de la promo, mais les banques n'ont pas interet a casser les prix (de meme que tu peux vendre tes naps a 110E, mais pourquoi faire quand ils partent en quelques heures en les mettant a 140)