Ce n'est que le début pour le marché de la pierre papier.

Pendant ce temps la au Canada:
The top 10% of earners (estimated average income of $174,000 – $176,000 Canadian Dollars) in Canada do not qualify for a mortgage to purchase the average Canadian home at its current cost of $754,700, per DollarWise.
The minimum income required is $180,075.

https://wowa.ca/reports/canada-housing-market

Traduction:
Le prix moyen d'un logement au Canada est de 755.000$ CAD (520.000€). Même si vous faites parti des 10% des foyers qui ont les plus hauts revenus, votre banque ne vous accordera pas de prêt !
Pour prétendre à un prêt, un foyer doit gagner au minimum 180.000 CAD par an (123.000€), or les 10% des plus hauts revenus annuels commencent à 175.000 CAD.
En France, le prix du logement moyen est de 270.000€ en 2022. Et la tranche des 10% des plus hauts revenu commençait à 60.000€ en 2019 d'après l'INSEE. Pour comparer, il faut comparer avec le salaire brut français.

Sous les ponts, à la belle province, c'est dur...très dur...

Petit calcul pour un couple à 2 salaires médians, soit 3.800€ par mois de revenus et qui empruntent sur 25 ans avec 33% consacré au remboursement de l'emprunt. Montant maximum empruntable:

305.000€ Mai 2022 => 1,68% + assurance à 0,34% cout du crédit + remboursement: 376.000€ (1,31 fois le prix de l'emprunt)
286.000€ Octobre 2022 => 2,25% + assurance à 0,34% cout du crédit + remboursement: 376.000€ (1,40 fois le prix de l'emprunt)
276.000€ Novembre 2022 => 2,59% + assurance à 0,34% cout du crédit + remboursement: 376.000€ (1,45 fois le prix de l'emprunt)
265.000€ Février 2023 => 2,99% + assurance à 0,34% cout du crédit + remboursement: 376.000€ (1,50 fois le prix de l'emprunt)
241.000€ Juillet 2023 => 3,90% + assurance à 0,34% cout du crédit + remboursement: 375.000€ (1,55 fois le prix de l'emprunt)
221.000€ Septembre 2023 => 4,19% (154.000€ de cout dont assurance à 0,34% + remboursement): 375.000€ (1,69 fois le prix de l'emprunt)
215.000€ Octobre 2023 => 4,45% (160.000€ de cout dont assurance à 0,34% + remboursement): 375.000€ (1,75 fois le prix de l'emprunt)

Ca y est, en 17 mois on a baissé la capacité d'emprunt de 30% ! Soit de 305.000€ à 215.000€.

Et ce n'est pas fini!
Aux US, ils sont à 7%, ce sera chez nous bientôt

Donc sur le marché immo ciblant cette catégorie de population, la baisse à terme devrait être théoriquement de 30%.

CDC Habitat va acheter 17 000 logements aux promoteursLien : https://www.lemoniteur.fr/article/cdc-h ... rs.2269961

C'est officiel : les promoteurs sont devenu des fonctionnaires.
Gageons que dès que les profits reviendrons, ils s'empresseront de les reverser à la communauté nationale (nan ! je rigole).
Socialisons les pertes et privatisons les profits.
Comme d'habitude.

Fred92

CDC , CDC, n'est ce pas alimenté par les livret A et assimilés?